Оказывается, по закону такие валютно-обменные операции считаются подозрительными. — Зашла в обменник купить сто долларов для себя, а потом отдельно попросила еще 20 для подруги. А кассир мне сказала, что теперь мои паспортные данные куда-то передадут для проверки. Мол, это подозрительная операция. И что это значит? — позвонила в редакцию обеспокоенная читательница.Дело в том, что банки за всеми операциями клиентов внимательно следят: вдруг вы преступник и деньги ваши незаконные? В Беларуси даже есть закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и постановления Нацбанка, в которых расписано, как банкам нужно вести себя в тех или иных подозрительных ситуациях. — В данном случае сама сумма операции подозрений не вызывает: банки должны принять определенные меры в том случае, если она превышает 1000 базовых величин (150 миллионов рублей, или примерно 15 тысяч долларов). Скорее всего, кассира в обменном пункте смутило так называемое дробление суммы операций, — рассуждает специалист в банковской сфере. — На практике мошенник может разбить сумму, превышающую 1000 базовых, на несколько частей, чтобы каждая из них по отдельности вписалась в ограничение. Такое дробление должно рассматриваться как подозрительное. Но здесь об этом говорить не приходится — сумма незначительная. Полагаю, что сообщать в контролирующие органы о такой ситуации нет оснований. Возможно, кассир был плохо проинструктирован. Но в одном случае он точно был неправ: закон запрещает работникам банка информировать клиентов об осуществлении особого контроля за их операциями и тем более давать рекомендации, как избегать такого контроля. kp.by
Источник
